以下のような条件の方から早期リタイヤ可能か、相談を受けました。
①現在、52歳、金融資産８５０万円ですが、早期退職に応募すれば２４００万円の退職金がもらえる
②支出の方は独身で、年間生活費２６０万円程度
③持病をお持ちで、退職後は働かない予定だが、在宅ワークぐらいは可能。
④年金は月２０万円程度になりそうですが、年金もらうまで障害年金を月１０万円程度もらえそう。
ケース１．資産運用をしないケース
年間生活費２６０万円ということで、障害年金から年１２０万円もらえます。
足りない生活費１４０万円は退職金＋金融資産の３２５０万円を取り崩す事になりますが、１４０万円×１３年 ＝ １８２０万円になります。
この時点で、１４３０万円の金融資産が残ってる事になります。
６５歳からは２０万円の厚生年金もらえますので、年間２４０万円分になり、２０万円たりないことになります。
１４３０万円÷２０万円＝７１年 になりますので、１３６歳まで資金が枯渇する事はありません。
ケース２．資産運用をするケース
ケース１のように資産運用しなくても大丈夫ですが、
株式投資で年１０％の利回りをだす方法は、年率１０％以上確保する株式投資法とは意外に簡単すぎる！！
の記事に書いてます。
自分も現在まで１３年間運用していて、運用利回りが
のようですので、この方は退職金＋金融資産の３２５０万円がありますので、毎年３２５万円の資産を増加させることができます。
年間生活費２６０万円はここで賄う事ができ、障害年金の年間１２０万円が浮く事になりそうですね。
厚生年金をもらうようになれば、資産運用で増えた分はまるまる自分のものになります。
スポンサーリンク
米国株ランキングに参加してます。
ポチッ＾＾とお願いします。
